Wanneer u onze notaris inschakelt voor bijvoorbeeld het opstellen van een akte of juridisch advies, bent u volgens de Wet op het notarisambt verplicht zich te identificeren. Dit kan met een geldig paspoort, identiteitskaart, Nederlands rijbewijs of een Nederlands vreemdelingendocument.
Identificatie en cliëntenonderzoek
WWFT
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
Op basis van de WWFT zijn notarissen verplicht om een cliëntenonderzoek uit te voeren en de herkomst van gelden te controleren. Als er aanwijzingen zijn dat sprake is van witwassen of financiering van terrorisme, moet de notaris hiervan melding doen bij de bevoegde instanties. Deze verplichtingen gelden onder meer bij vastgoedtransacties en bij de oprichting van rechtspersonen.
Bij organisaties zoals een bv, vof of stichting moet de notaris nagaan wie de UBO is: de uiteindelijk belanghebbende die eigenaar is of zeggenschap heeft. Als er geen UBO aan te wijzen is, worden de bestuurders als zodanig aangemerkt.
Daarnaast wordt beoordeeld of een cliënt of UBO kwalificeert als een Politiek Prominent Persoon (PEP). Dit zijn personen met een belangrijke publieke functie, zoals ministers, parlementsleden, hoge rechters of bestuursleden van staatsbedrijven. Ook hun directe familieleden en nauwe zakelijke relaties kunnen als PEP worden aangemerkt.
Wanneer sprake is van een PEP, is de notaris verplicht een verscherpt cliëntenonderzoek uit te voeren. Daarbij wordt onder meer onderzocht hoe het vermogen van de PEP is verkregen. Als er aanwijzingen zijn voor illegale herkomst, mag de notaris de opdracht niet uitvoeren.
Onderzoek naar herkomst van gelden
Wordt er geld gestort op de derdengeldenrekening van de notaris? Dan moet duidelijk zijn waar dat geld vandaan komt. De cliënt moet kunnen aantonen dat het geld legaal is verkregen. Contante betalingen boven € 2.500,- worden niet geaccepteerd.
Het bedrag moet afkomstig zijn van de bankrekening van de persoon die verplicht is te betalen. In bijzondere gevallen kan hiervan worden afgeweken, bijvoorbeeld bij een schenking of lening. In dat geval is een schriftelijke overeenkomst vereist én moet ook de herkomst van het bedrag worden aangetoond door de schenker of uitlener.
Melding ongebruikelijke transacties
Wanneer de notaris vermoedt dat een transactie ongebruikelijk is of in verband kan staan met witwassen of terrorismefinanciering, is hij verplicht dit te melden bij FIU-Nederland. De cliënt wordt hiervan niet op de hoogte gesteld. De notaris kan in dat geval ook besluiten om de gevraagde dienstverlening niet te verrichten.